Gestion de placements

Faites croître votre patrimoine avec stratégie

Des solutions de placement personnalisées, adaptées à votre profil et vos objectifs — avec un suivi continu et une transparence totale.

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Expérience
Depuis 2019
Certification
Représentant de courtiers
(épargne collective)
Réglementation
Encadré par
l'AMF du Québec
En cours
Planificateur financierd'ici 1 an

Une gestion centrée sur vos objectifs réels

Je ne crois pas aux solutions universelles. Chaque client a un profil, une tolérance au risque et des objectifs qui lui sont propres. Mon rôle est de les comprendre en profondeur, puis de construire une stratégie cohérente et évolutive.

Que ce soit pour la retraite, un projet immobilier ou la liberté financière, je sélectionne les fonds et véhicules les mieux adaptés à votre situation — et j'ajuste au fil du temps.

Approche personnalisée

Analyse complète de votre profil avant toute recommandation

Suivi continu

Révisions régulières pour rester aligné avec vos objectifs

Transparence totale

Frais clairs, recommandations expliquées, aucun jargon inutile

Gestion du risque

Diversification adaptée à votre horizon et tolérance aux fluctuations

Ce que je fais pour vous

Un accompagnement complet, de l'analyse initiale au suivi à long terme

Analyse de profil

Évaluation complète de votre situation financière, de vos objectifs, de votre horizon de placement et de votre tolérance au risque pour construire une base solide.

Sélection de fonds

Choix rigoureux des fonds communs de placement et véhicules d'investissement (REER, CELI, REEE, non enregistré) selon votre profil et vos objectifs fiscaux.

Diversification

Construction d'un portefeuille équilibré entre classes d'actifs, secteurs et zones géographiques pour optimiser le rendement selon votre tolérance au risque.

Suivi et rééquilibrage

Revues périodiques du portefeuille pour maintenir l'alignement avec vos objectifs, ajuster selon l'évolution des marchés et de votre situation personnelle.

Optimisation fiscale

Utilisation stratégique des comptes enregistrés (REER, CELI, REEE) pour maximiser les avantages fiscaux et accélérer la croissance de votre épargne.

Accompagnement continu

Disponibilité pour répondre à vos questions, vous accompagner lors d'événements de vie importants et ajuster la stratégie selon l'évolution de vos priorités.

Comment ça fonctionne

Un processus clair et structuré pour démarrer sereinement

1

Rencontre initiale

Discussion sur vos objectifs et votre situation — sans engagement

2

Analyse du profil

Évaluation de votre tolérance au risque et horizon de placement

3

Proposition

Stratégie personnalisée avec sélection des fonds recommandés

4

Mise en place

Ouverture des comptes, transfert des actifs et démarrage des cotisations

5

Suivi continu

Revues régulières et ajustements proactifs selon votre évolution

Outils gratuits

Estimez et visualisez le potentiel de vos placements

Calculateur d'intérêts composés

Projetez la croissance de vos investissements dans le temps

Calculateur de coût d'emprunt

Estimez le coût réel de vos emprunts et financements

Règle de 72

Estimez le temps nécessaire pour doubler un investissement

Frais de service

Structure tarifaire transparente avec réductions progressives

Ce que disent mes clients

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Questions fréquentes

Les réponses aux questions les plus courantes sur la gestion de placements

Quel est le montant minimum pour commencer à investir ?
Il n'y a pas de montant minimum strict. Des solutions existent dès quelques centaines de dollars par mois en cotisations régulières. L'important est de commencer tôt et d'adopter une discipline d'épargne constante.
REER ou CELI — lequel choisir ?
Le choix dépend de votre situation fiscale actuelle et future. Le REER est généralement avantageux si vous êtes dans une tranche d'imposition élevée maintenant. Le CELI est plus flexible et idéal si votre taux marginal sera similaire ou plus élevé à la retraite. Une stratégie combinée est souvent optimale.
Comment sont rémunérés vos services ?
Ma rémunération provient des frais intégrés aux fonds de placement (frais de gestion). Il n'y a aucun frais directs supplémentaires pour l'ouverture de compte, les conseils ou les suivis. La structure tarifaire complète est disponible sur ma page honoraires.
Puis-je transférer mes placements existants ?
Oui, il est possible de transférer vos REER, CELI ou autres placements existants sans déclencher d'imposition (transfert en nature ou en argent selon les cas). Je m'occupe de toute la coordination avec l'institution actuelle pour faciliter le processus.
À quelle fréquence aurons-nous des rencontres de suivi ?
Je recommande au minimum une revue annuelle, mais la fréquence s'adapte à vos besoins. En cas d'événement de vie majeur (mariage, achat immobilier, changement d'emploi, héritage), il est préférable de se rencontrer rapidement pour ajuster la stratégie.

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nstoltz@sentinelgroup.ca
Téléphone
581-996-6708
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